يعتبر الاستثمار في صندوق استثمار اختيار كويس عشان تبني محفظة متنوعة. ومع ذلك، قبل ما تستثمر في صندوق مهم إنك تعرف الإيجابيات والسلبيات. في المقالة هذي بنعطيك إيجابياتها وسلبياتها عشان تدخلها وأنت فاهم. جاهز؟
ليه صناديق الاستثمار فرصة ذهبية؟
- تعتبر صناديق الاستثمار اختيار ممتاز لو أنت أول مره تستثمر وماعندك خبرة كافية تدير محفظتك، لأنك بتريح بالك من قروشة اختيار الأسهم المناسبة وإدارة المحفظة بشكل عام. المسؤولين عن إدارة محفظتك ناس محترفين وعندهم معرفة كبيرة، وطبيعي انهم سوو بحث مكثف عشان يعرفون الاستراتيجية اللي تناسبك وتحقق أهدافك المالية.
- التنويع قاعدة أساسية إذا قررت تبدأ استثمار لأنه يقلل بشكل كبير من المخاطر عن طريق الاستثمار في أصول مختلفة داخل المحفظة. لمّا تشتري في صندوق استثمار، أنت كذا تنوع محفظتك بسهولة وسرعة لأن الصناديق الاستثمارية تستثمر في أصول وصناعات مختلفة. طبعًا هذا أسهل من إنك تشتري كل سهم لحاله وتنوع محفظتك بنفسك.
- ميزة صناديق الاستثمار بشكل عام هي السيولة العالية مقارنة بالمنتجات الاستثمارية الثانية زي المرابحات البنكية، وده منتج بيحتفظ بمبلغ ثابت لمدة محددة مقابل فايدة.(السيولة هي إنك تقدر تحول الأصول إلى فلوس نقدية بسهولة).
ولكن لازم تفضل الفلوس اللي انت حاطتها في المرابحة زي ما هي طول المدة، وده بيخلي المرابحات البنكية اختيار استثماري بسيولة قليلة. وبما أنك تقدر تسحب فلوسك من صندوق استثمار في فترة زمنية قصيرة (يوميًا أو أسبوعيًا)، فعشان كده يعتبر استثمار عالي السيولة. - صناديق الاستثمارتعطيك فرصة تستمتع بمميزات الاستثمار السلبي. ايش يعني استثمار سلبي ؟ هوعبارة عن استراتيجية استثمارعمليات الشراء والبيع فيها أقل أو بمعنى ثاني هو فكر منهجه إنك تشتري الأسهم وتحتفظ فيها عشان تحقق أرباح على المدى الطويل. من أمثلة الاستثمار السلبي هي صناديق الاستثمار، لكن انتبه مو كل الصناديق تتبع الاستراتيجية هذي. بس تنطبق على الصناديق اللي تتبع مؤشر زي تاسي
ايش عيوبها؟
الفرص الضايعة
صح أن الاستثمار في صندوق يساعدك كثيرعلى تنويع محفظتك وتقليل المخاطر. ولكن في نفس الوقت ممكن يمنعك من تحقيق أرباح كبيرة، لأن التنويع يقلل المخاطر وبالتالي يقلل العوائد. يعني لو سعر سهم معين زاد أنت بتبقى مرتبط باستثمارك النسبي في الصندوق وفرصة الربح العالي تقل. خلنا نفترض أنك حطيت 1000 ريال في صندوق استثمار يستثمر في أسهم مختلفة ومن ضمنها أسهم المراعي. وصديقك اشترى في نفس الوقت أسهم المراعي بقيمة 1000 ريال
لو سعر سهم المراعي زاد بشكل كبير فالعائد اللي بيجيك من السهم بيكون أقل بكثير من عوائد صديقك اللي استثمر كل فلوسه مباشرة في السهم. والعكس صحيح لو سعر السهم قل، بتكون خسارتك أقل من صديقك اللي استثمر كل فلوسه في سهم واحد. زي ما القاعدة المشهورة تقول: كل ما زادت المخاطرة، زادت الأرباح والعكس صحيح.
رسوم مدير الأصول
كل شيء وله ثمن، لمّا قررت تستثمر في صندوق استثمار وتستعين بمدير أصول محترف يدير لك محفظتك، بتدفع رسوم تشغيل سنوية اللي هي نسبة المصروفات. الرسوم هذي تكون نسبة من الصندوق قيمتها بين 1-3٪.
الخلاصة
بعد ما فهمت إيجابيات وسلبيات صندوق الاستثمار، الخطوة الجاية هي اختيار صندوق الاستثمار المناسب، طيب كيف بتختار؟ بسيطة ، تقدر تشوف المقالة هذي عن كيف تختار صندوق استثمار.
