لو بتدور على استثمار جديد متوافق مع الشريعة أو حتى عاوز تعرف يعني ايه استثمار متوافق مع الشريعة، المقال ده ليك!
عندنا مجموعة من خيارات الاستثمار اللي تقدر تستكشفها، مهما كان أسلوبك الاستثماري أو شهيتك للمخاطرة، هنلاقي لك حاجة تناسبك!
أول حاجة خلينا نفهم يعني ايه استثمار متوافق مع الشريعة؟
لو الشركة متوافقة مع الشريعة ده معناه إنها ملتزمة بكل القواعد اللي محدداها البورصة المصرية (EGX) عشان تتصنف كده. القواعد دي بتشمل:
- منع الاستثمار في الأنشطة الآتية:
- شركات الكحول
- منتجات الخنزير
- البنوك التجارية التقليدية
- شركات التأمين التقليدية
- تداول العملات بالمضاربة
- القمار
- الإعلان أو الترويج غير اللائق
- المواد الإباحية
- طرق تجهيز اللحوم غير المتوافقة مع الشريعة
لو الشركة مستوفية الشروط دي كلها، تبقى متوافقة مع الشريعة. لو ده النوع من الاستثمار اللي بتدور عليه، تبقى محظوظ لأن فيه مؤشر جديد ليك، EGX33.
ايه هو EGX33؟
EGX33 هو مؤشر فريد بيتابع أكتر 33 شركة متوافقة مع الشريعة ومُدرجة في البورصة المصرية (EGX). الشركات دي بيتم اختيارها من مؤشر EGX100، وبيتم مراجعتها نصف سنويًا من قبل مجلس المؤشر.
مين أعضاء مجلس الشريعة؟
المجلس بيضم شخصيات بارزة، من ضمنهم:
- رئيس المجلس، د. عمرو الورداني – أمين الفتوى بدار الإفتاء المصرية
- نائب رئيس المجلس، د. عز الدين تهامي – أستاذ محاسبة متفرغ بكلية التجارة جامعة الأزهر
- د. حسنين عبد المنعم، عضو في المجالس الشرعية لعدة مؤسسات مالية.
ايه هي الشركات الـ33 اللي بيستثمر فيها المؤشر؟
الشركات اللي في EGX33 بتشمل نطاق واسع من 15 قطاع مختلف، بتوفر محفظة استثمارية متكاملة.
من التكنولوجيا والاتصالات إلى الرعاية الصحية والسلع الاستهلاكية، المؤشر بيضم شركات متوافقة مع معايير الشريعة والمؤشر.
تقدر تتعرف على الشركات دي هنا:
- مجموعة طلعت مصطفى
- السويدي إلكتريك
- أبو قير للأسمدة
- فوري لخدمات تكنولوجيا المدفوعات
- المصرية للاتصالات
- راية لخدمات مراكز الاتصالات
- إيديتا
- جهينة
- عبور لاند
- بنك البركة
- بنك فيصل الإسلامي
- بنك أبو ظبي الإسلامي
- مجموعة إم إم
- ابن سينا فارما
- راميدا
- موبكو
- النساجون الشرقيون
- تعليم للخدمات الإدارية
- سوديك
- النصر لحليج الأقطان
- العز للبورسلين
- المالية والصناعية المصرية
- النقل المصرية
- أوراسكوم للإنشاء
- أوراسكوم للتنمية
- جي بي أوتو
- سيدي كرير للبتروكيماويات
- غاز مصر
- مدينة مصر للإسكان
- بالم هيلز للتعمير
- مستشفى كليوباترا
- إعمار مصر
- شركة الإسكندرية للزيوت المعدنية (أموك)
معايير الاستثمار في EGX33
عشان تبقى الشركة جزء من مؤشر EGX33، لازم تستوفي معايير صارمة بناءً على الشريعة والقواعد الخاصة بالمؤشر.
المعايير الشرعية:
- ما يزيدش أكتر من 5% من إيرادات الشركة من الأنشطة غير المتوافقة مع الشريعة زي بيع الكحول.
- استثمارات الشركة اللي بتدر أرباح من الفائدة (زي السندات طويلة وقصيرة الأجل) ما تتجاوزش 33% من أصولها أو من متوسط قيمتها السوقية، أيهما أعلى.
معايير المؤشر:
- نسبة الأصول السائلة للشركة ما تتجاوزش 70% من إجمالي أصولها.
- الشركات اللي مش متضمنة في EGX100 لكن عندها مجلس رقابة شرعية ممكن تنضم للمؤشر لو استوفت معايير السيولة.
- الوزن النسبي لأي شركة ما يتجاوزش 15% من المؤشر عند المراجعة الجزئية كل ثلاثة شهور (فبراير، مايو، أغسطس، ونوفمبر).
ازاي ممكن تستثمر في مؤشر EGX33؟
تقدر تدخل في مؤشر EGX33 من خلال اختيارين رئيسيين: CMS وASO. كل واحد بيقدم أسلوب استثماري مختلف، عشان يناسب شهيات المخاطرة واستراتيجيات الاستثمار المتنوعة.
لو بتحب الاستثمار من غير ما تشغل بالك كتير، يبقى صناديق CMS وBWA هي الأنسب ليك. الصناديق دي بتتبع مؤشر EGX33 شريعة، وبتقدملك فرصة للاستثمار في محفظة متنوعة بتكلفة قليلة وبشكل بسيط ومباشر.
ASO: النهج النشط
للي بيحبوا استراتيجيات استثمار ديناميكية أكتر، ASO بيدير محفظته بشكل نشط عشان يتفوق على المؤشر. مديري الصندوق بياخدوا قرارات استراتيجية بناءً على حالة السوق، وده بيدي فرصة لتحقيق أعلى العوائد.
مهتم بمنتجات شرعية أكتر؟ ثاندر جابلك تغطية كاملة!
عندنا سوبرماركت كامل من المنتجات المتوافقة مع الشريعة تحت إيدك.
- صندوق نعيم مصر: كان أفضل صندوق أسهم إسلامي أداءً في 2023. هدفه تحقيق عوائد من خلال الاستثمار في الأسهم المتوافقة مع الشريعة المدرجة والمتداولة في EGX. الصندوق ده بيعتبر فرصة استثمارية عالية المخاطر وعالية العائد. الصندوق بإدارة شركة نعيم للاستثمارات المالية وتم تصنيفه متوافق مع الشريعة من قبل لجنة داخلية برئاسة الدكتور علي جمعة، المفتي الأسبق لمصر.
- MTF: مش بس صندوق ادخار – ده فرصة استثمارية منخفضة المخاطر وعالية السيولة، وتم تصنيفه متوافق مع الشريعة من قبل لجنة داخلية برئاسة الدكتور علي جمعة، المفتي الأسبق لمصر.
