يعني إيه الاستثمار بتكلفة الدولار المتوسط؟
لو في يوم من الأيام استلمت ورث كبير وقررت تستثمر الفلوس دي في البورصة، هل هتحط المبلغ كله مرة واحدة ولا هيكون أكتر منطقية إنك تقسم الفلوس لمبالغ أصغر وتستثمرها بانتظام على مدار الوقت؟
بإنك تستثمر بانتظام، تقدر تتجنب مخاطر إنك تستثمر كل فلوسك في نقطة عالية أو منخفضة في السوق، لإن مفيش حد يقدر يحدد توقيت السوق بالضبط.
ده اسمه الاستثمار بتكلفة الدولار المتوسط. الاستثمار بتكلفة الدولار المتوسط هو لما تقسم مبلغ استثمارك الكلي لجزء متساوي وتستثمره في فترات منتظمة بدل ما تستثمره كله مرة واحدة.
إيه الفايدة بالنسبة لي؟
الاستثمار بتكلفة الدولار المتوسط له فوائد كتير مقارنة بالاستثمارات المبلغ الإجمالي. ممكن يساعدك في:
تقلل تأثير التقلبات في السوق
الأسلوب ده ممكن يساعد في تقليل تأثير التذبذبات على استثماراتك، لإنك مش بتستثمر كل فلوسك مرة واحدة لما السوق يكون في نقطة عالية أو منخفضة. بإنك تستثمر بالطريقة دي، انت بشكل أساسي بتعمل “متوسط” لتكلفة استثماراتك على مدار الوقت.
تجنب القرارات الاستثمارية العاطفية
لما تستثمر بتكلفة الدولار المتوسط، انت بتضمن إنك بتستثمر مبالغ منتظمة من الفلوس في فترات منتظمة، وبالتالي، بتجنب أي قرارات عاطفية زي بيع كل أسهمك لما سعر السهم ينخفض جدًا أو العكس.
ايه؟ خلينا ناخد أمثلة
تخيل إن عندك 1000 جنيه للاستثمار، وعايز تستثمرهم في سهم سعره حاليًا 10 جنيه للسهم. تحت ده، فيه سيناريوهين عشان تفهم أكتر عن الاستثمار بتكلفة الدولار المتوسط:
السيناريو الأول: شراء بمبلغ إجمالي
لو استثمرت الـ 1000 دولار كلهم مرة واحدة بسعر السهم الحالي، هتنتهي عندك 100 سهم. ده اسمه شراء بمبلغ إجمالي.
قيمة الاستثمار الكلية /سعرالسهم =عدد الأسهم المشترية
1000 جنيه /10 جنيه للسهم=100سهم
السيناريو التاني: استخدام الاستثمار بتكلفة الدولار المتوسط
في السيناريو التالي، بنستخدم الاستثمار بتكلفة جنيه المتوسط في سوق متذبذب.
في السيناريو ده اللي الأسعار فيه بتنخفض، الاستثمار بتكلفة الدولار المتوسط بيسمحلك تستفيد من التذبذب ده في الأسعار فتمكنت تشتري 102 سهم بدل 100 سهم في السيناريو الأول، وبسعر متوسط للسهم 9.87 جنيه بدل 10 جنيه في السيناريو الأول. فبالتالي، الاستثمار بتكلفة الدولار المتوسط سمحلك تشتري أكتر بأسهم بفلوس أقل مقارنة بالسيناريو الأول.
هل الاستثمار بتكلفة الدولار المتوسط هو القرار المناسب لي؟
الاستثمار بتكلفة الدولار المتوسط ممكن يكون استراتيجية جيدة للناس اللي لسة جدد في الاستثمار وممكن ما يكونوش مرتاحين بفكرة استثمار مبلغ كبير مرة واحدة.
ممكن كمان يكون استراتيجية جيدة للناس اللي بيستثمروا على المدى الطويل، لإنه بيسمحلهم يستفيدوا من تذبذبات السوق على مدار الوقت.
الخلاصة
مهم تعرف إن الاستثمار بتكلفة الدولار المتوسط مش بيضمن ربح أو حماية من الخسائر وممكن كمان يفوت عليك فرصة شراء أسهم بأسعار منخفضة في فترات زيادة الأسعار. مع ذلك، هو ببساطة وسيلة لإدارة وتقليل المخاطر وتحقيق توازن في تأثير تذبذبات السوق والقرارات العاطفية على استثماراتك.
