عشان تعرف إذا كان صندوق الاستثمار المشترك مناسب لمحفظتك، لازم توازن بين عوامل مختلفة. دي خمس أسئلة مهمة لازم تسألها لنفسك قبل ما تستثمر في صندوق استثمار مشترك. اعتبرها كأنها قائمة مراجعة “قبل ما تشتري في صندوق استثمار مشترك”. يلا نبدأ.
صندوق الاستثمار ده بيستثمر في إيه؟
صناديق الاستثمار المشترك بتستثمر في أنواع مختلفة من الأصول – في صناديق بتستثمر في السندات وفي صناديق بتستثمر في الأسهم. وكل نوع من الأصول ليه مستوى خطر مختلف. لحظة. يعني إيه خطر؟
مستوى الخطر إيه؟
الشهية للمخاطرة هي استعداد الشخص ياخد مخاطرات مالية عشان يحقق أرباح محتملة. من البداية، لازم تحدد مستوى خطرك. مثلاً، هل أنت مستعد تتحمل خسائر كبيرة في قيمة محفظتك عشان فرصة تحقيق عوائد كبيرة على المدى الطويل؟ ده سؤال يستحق التفكير. شوف مدى تقبلك للمخاطرة وعلى الأساس ده اختار صندوق استثمار مشترك يناسب مستوى خطرك.
بشكل عام، صناديق الاستثمار اللي بتستثمر في الأوراق المالية ذات الدخل الثابت زي السندات أقل خطورة من الصناديق اللي بتستثمر في الأسهم.
